MASAK’ın 200 bin TL ve üzeri elektronik para transferlerinde açıklama zorunluluğu, bankacılık altyapısındaki ek çalışmalar nedeniyle yılbaşı itibarıyla yürürlüğe girmedi. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) 200 bin TL ve üzerindeki elektronik para transferlerinde açıklama zorunluluğu getiren uygulaması yılbaşı itibarıyla devreye alınmadı. Düzenleme, bankacılık altyapısında yapılacak ek çalışmalar nedeniyle ileri bir tarihe ertelendi.
MASAK’ın tebliğinde, yüksek tutarlı Elektronik Fon Transferi (EFT) ve havale işlemlerinde gönderici tarafından işlem amacının açık ve standart bir şekilde belirtilmesi öngörülüyordu. Uygulamanın hedefi, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadelede elektronik para hareketlerinin izlenebilirliğini artırmak olarak ifade ediliyor. Reuters’a bilgi veren kaynaklar, uygulamanın başlangıç tarihinin henüz netleşmediğini, bankaların teknik ve operasyonel süreçlerinde ilave değerlendirme yapıldığını belirtti. Bu kapsamda ortak açıklama sözlükleri, arayüz ve arka uç düzenlemeleri ile raporlama süreçlerinin kalibre edildiği kaydedildi. Tarih belirsiz Tebliğ taslağında, 200 bin TL ve üzerindeki transferler için açıklama alanının zorunlu tutulması; 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemler için ise “Nakit İşlem Beyan Formu” düzenlenmesi öngörülüyordu.
Erteleme süresince mevcut uygulamalar geçerliliğini koruyacak. Uygulamanın ileride yürürlüğe girmesi halinde, birey ve şirketlerin yüksek tutarlı işlemlerinde amaç ve gerekçeyi açıkça yazmaları gerekecek. Bankalar da bu metinleri risk temelli izleme ve raporlama süreçlerinde kullanacak. Başlangıç tarihi netleştiğinde bankalar müşterilerini bilgilendirecek.
YORUMLAR
0Yorum Yap